ब्रोकरेज खाते का उपयोगी मूल्य आपकी इच्छित गतिविधि के लिए इसका उपयोग करने की लागत है। इसमें खरीदारी करना, पोजीशन रखना और बेचना, पैसा स्थानांतरित करना और खाता बनाए रखना शामिल है। एक लिखित परिदृश्य से प्रारंभ करें, फिर प्रत्येक प्रदाता की वर्तमान शर्तों को उसी परिदृश्य पर लागू करें।
ब्रोकरमैच्ड विदेशी मुद्रा दलालों की तुलना करता है। इस गाइड के उदाहरण स्टॉक और स्पॉट क्रिप्टो को भी अलग करते हैं। सीएफडी एक अनुबंध प्रकार है, और एक शेयर सीएफडी में नकद शेयर से अलग स्वामित्व और वित्तपोषण व्यवस्था होती है। इसकी फीस की तुलना करने से पहले उपकरण की पहचान करें।
पहले अपना तुलना परिदृश्य लिखें
अपने इच्छित ऑर्डर मूल्य, लेनदेन की संख्या, होल्डिंग अवधि, फंडिंग मुद्रा और निकासी विधि को रिकॉर्ड करें। विदेशी मुद्रा के लिए, स्थिति का आकार और जोड़ी भी रिकॉर्ड करें। स्टॉक के लिए, एक्सचेंज को रिकॉर्ड करें और क्या आप पूर्ण या आंशिक शेयर खरीदने की उम्मीद करते हैं। क्रिप्टो के लिए, ट्रेडिंग इंटरफ़ेस और निकासी नेटवर्क रिकॉर्ड करें।
प्रदाताओं के बीच परिदृश्य को अपरिवर्तित रखें। अन्यथा, सस्ता दिखने वाला परिणाम कम लेनदेन या छोटी होल्डिंग अवधि को दर्शा सकता है।
जहां प्रासंगिक हो, तीन अनुमानों का उपयोग करें: आपकी अपेक्षित गतिविधि, एक शांत वर्ष और खाता बंद करने या स्थानांतरित करने की लागत। इससे उन शुल्कों का पता लगाने में मदद मिलती है जो एक भी खरीदारी छूट जाएगी।
उस खाते और कानूनी इकाई के लिए शुल्क अनुसूची का उपयोग करें जिसका आप वास्तव में उपयोग करेंगे। इसकी प्रभावी तिथि सहेजें. किसी प्रमोशन या किसी अन्य खाता स्तर की अलग-अलग शर्तें हो सकती हैं।
लागतें उत्पन्न होने पर उन्हें अलग करें
| मंच | जांच की लागत | विवरण जो परिणाम बदल देता है |
|---|---|---|
| फंडिंग | जमा, कार्ड, बैंक और रूपांतरण शुल्क | विधि, मुद्रा एवं न्यूनतम शुल्क |
| ट्रेडिंग | कमीशन, प्रसार और स्थल शुल्क | उपकरण, ऑर्डर का आकार और मूल्य निर्धारण स्तर |
| धारण करना | वित्तपोषण, अभिरक्षा और सदस्यता | पद का मूल्य, अवधि और सेवा विकल्प |
| निष्क्रियता | खाता या प्रशासन शुल्क | ट्रिगर, अनुग्रह अवधि और छूट |
| जा रहा हूँ | बिक्री, निकासी और स्थानांतरण शुल्क | गंतव्य, विधि और हस्तांतरणीय संपत्ति |
इसे प्रश्नों की एक सूची मानें। इसका मतलब यह नहीं है कि प्रत्येक प्रदाता प्रत्येक वस्तु पर शुल्क लेता है।
प्रत्येक प्रविष्टि को पुष्ट राशि, पुष्ट छूट, लागू नहीं या अज्ञात के रूप में चिह्नित करें। कोई अज्ञात शुल्क इस निष्कर्ष का समर्थन नहीं कर सकता कि कोई खाता मुफ़्त है।
प्रति ऑर्डर कमीशन को पैसे में बदलें
कमीशन एक निश्चित राशि, ऑर्डर मूल्य का प्रतिशत, प्रति शेयर शुल्क या प्रति लॉट शुल्क हो सकता है। कुछ अनुसूचियाँ एक परिवर्तनीय दर को न्यूनतम के साथ जोड़ती हैं। जांचें कि प्रकाशित शुल्क किसी पोजीशन को खोलने, बंद करने या दोनों पर लागू होता है या नहीं।
यहां एक आविष्कृत गणना है, जो किसी भी ब्रोकर से असंबंधित है: एक ऑर्डर की लागत 0.12% न्यूनतम $4 के साथ होती है।
$600 खरीद पर, प्रतिशत गणना $0.72 है। इसलिए न्यूनतम कमीशन $4 बनता है, जो खरीद का लगभग 0.67% है। बाद की बिक्री से एक और कमीशन बन सकता है।
पूछें कि संशोधन, टेलीफ़ोन डीलिंग और आंशिक रूप से भरे गए आदेशों का कैसे व्यवहार किया जाता है। किसी भी विनिमय या नियामक शुल्क को अलग से रिकॉर्ड करें जहां अनुसूची उन्हें शामिल नहीं करती है।
सबसे कम प्रतिशत दर छोटे ऑर्डर पर उच्च नकद शुल्क उत्पन्न कर सकती है। टैरिफ की तुलना करने से पहले अपने इच्छित लेनदेन के लिए वास्तविक राशि की गणना करें।
बजट में जोड़ने से पहले स्प्रेड को समझें
स्प्रेड उद्धृत बोली और पूछी गई बोली के बीच का अंतर है। पूछे जाने पर खरीदने और अपरिवर्तित बोली पर बेचने पर अन्य शुल्कों से पहले का अंतर आ जाता है। स्प्रेड तरलता, अस्थिरता, ऑर्डर आकार और ट्रेडिंग घंटों के साथ भिन्न हो सकते हैं।
10,000 यूरो की एक काल्पनिक EUR/USD स्थिति के लिए, 0.0001 का एक-पिप प्रसार $1 का प्रतिनिधित्व करता है। यह मानता है कि प्रसार प्रति यूरो डॉलर में मापा जाता है। किसी अन्य स्थिति आकार या जोड़ी के लिए गणना भिन्न होगी।
कमीशन केवल तभी जोड़ें जब उन्हें उद्धृत प्रसार से बाहर रखा गया हो।
न्यूनतम प्रसार एक संभावित शुरुआती बिंदु का वर्णन करता है। यह आपको प्राप्त होने वाले प्रसार को स्थापित नहीं करता है। विशिष्ट मापों की तुलना तभी करें जब उनके उपकरण, नमूनाकरण विधियाँ और खाता स्थितियाँ संगत हों।
निष्पादन स्लिपेज को उद्धृत प्रसार से अलग रखें। एक बाज़ार ऑर्डर प्रारंभ में प्रदर्शित मूल्य से भिन्न मूल्य पर भरा जा सकता है। वह अंतर लेन-देन के परिणाम को तब भी प्रभावित करता है जब कमीशन अपरिवर्तित रहता है।
प्रत्येक मुद्रा विनिमय का पता लगाएं
फंडिंग, व्यापार, नकदी शेष और निकासी के लिए उपयोग की जाने वाली मुद्राओं को लिखें। प्रत्येक रूपांतरण में एक स्पष्ट शुल्क, एक विनिमय-दर मार्कअप या न्यूनतम हो सकता है।
एक प्रदाता ऑर्डर से जुड़े मैन्युअल रूपांतरण और स्वचालित रूपांतरण के लिए अलग-अलग नियम लागू कर सकता है।
पूछें कि क्या बिक्री आय और वितरण उनकी मूल मुद्रा में रहेंगे। प्रत्येक लेनदेन के बाद स्वचालित रूपांतरण मुद्रा शेष बनाए रखने से अलग बिल बना सकता है। कई मुद्राएं रखने से विनिमय दर में उतार-चढ़ाव का जोखिम भी पैदा होता है।
एक ही समय में एक ही रूपांतरण के लिए प्राप्त शुद्ध राशि की तुलना करें। जब कोई मार्कअप पहले से ही उद्धृत विनिमय दर में दिखाई दे तो उसे दो बार जोड़ने से बचें।
विदेशी मुद्रा संतुलन यह साबित नहीं करता है कि फंडिंग या निकासी मुफ़्त होगी। जिस मुद्रा में आप पैसा खर्च करने की उम्मीद करते हैं, उस मुद्रा तक पहुंचने का पूरा रास्ता तलाशें।
पद धारण करने के लिए बजट
जब आप उधार लेते हैं या वित्तपोषित डेरिवेटिव रखते हैं तो वित्त पोषण की अपनी गणना होनी चाहिए। संदर्भ दर, ब्रोकर समायोजन, दिन-गणना के आधार, रोलओवर समय और चार्जिंग कैलेंडर पढ़ें।
लंबी और छोटी स्थिति को अलग-अलग जांचें। एक छोटी स्थिति पर अभी भी डेबिट हो सकता है।
केवल अंकगणितीय चित्रण के लिए, मान लीजिए कि एक अनुबंध 365-दिन के आधार पर एक्सपोज़र के $5,000 पर 8% का वार्षिक शुल्क निर्दिष्ट करता है। तीन चार्ज योग्य दिन लगभग $3.29 उत्पन्न करते हैं:
$5,000 × 0.08 × 3 ÷ 365 = $3.29.
एक वास्तविक अनुबंध एक अलग गणना और कैलेंडर का उपयोग कर सकता है।
सीएफडी के लिए, वित्तपोषण का आधार जमा किए गए छोटे मार्जिन के बजाय स्थिति का जोखिम हो सकता है। शुल्क का अनुमान लगाने से पहले अनुबंध की पुष्टि करें।
स्वैप-मुक्त लेबल को भी निरीक्षण की आवश्यकता होती है। प्रशासनिक शुल्क, उपकरण बहिष्करण या समय सीमा लागू हो सकती है। लेबल को संपूर्ण लागत विवरण मानने के बजाय वास्तविक स्थितियों को रिकॉर्ड करें।
पूरी तरह से उपलब्ध नकदी से खरीदे गए नकद शेयरों में आम तौर पर लीवरेज स्थितियों से अलग वित्तपोषण प्रश्न शामिल होता है।
फंड व्यय, जहां प्रासंगिक हो, एक और परत है। व्यय अनुपात फंड की परिसंपत्तियों में परिलक्षित होता है और उन खर्चों के बाद पहले से रिपोर्ट किए गए प्रदर्शन में इसे दोबारा नहीं जोड़ा जाना चाहिए।
शांत महीनों और वैकल्पिक सेवाओं को शामिल करें
पढ़ें कि प्रदाता निष्क्रियता को कैसे परिभाषित करता है। इसकी शर्तों के तहत लॉग इन करना, पैसा जमा करना और व्यापार करना अलग-अलग प्रभाव डाल सकता है।
सीमा, चार्जिंग आवृत्ति और क्या खाली खाते पर आगे देनदारी हो सकती है, इसकी जांच करें। सक्रिय ट्रेडिंग के दौरान महत्वहीन लगने वाली स्थिति तब मायने रख सकती है जब आपकी योजनाएं बदल जाती हैं।
प्लेटफ़ॉर्म सब्सक्रिप्शन, बाज़ार डेटा, कस्टडी, पेपर स्टेटमेंट और प्रीमियम सेवाओं की समीक्षा करें। कुछ शुल्क वैकल्पिक हैं. दूसरों को निर्दिष्ट मात्रा में गतिविधि के बाद ही छूट दी जाती है।
सदस्यता छूट प्राप्त करने के लिए अधिक कमीशन का भुगतान करने से बचत विफल हो सकती है। यह मानने के बजाय कि छूट सेवा को किफायती बनाती है, वास्तविक विकल्पों की तुलना करें।
एक साधारण सेवा सूची रखें. आपको जो चाहिए, उसकी लागत और रद्द करने की प्रक्रिया को रिकॉर्ड करें। यदि आपके इच्छित ऑर्डर के लिए केवल बुनियादी कार्यक्षमता की आवश्यकता होती है तो एक बड़े प्लेटफ़ॉर्म पैकेज का बहुत कम मूल्य होता है।
क्रिप्टो ट्रेडिंग और निकासी मूल्य निर्धारण को अलग से जांचें
एक स्पॉट एक्सचेंज एक साधारण खरीद स्क्रीन और अलग-अलग मूल्य निर्धारण के साथ एक अलग ऑर्डर-बुक इंटरफ़ेस की पेशकश कर सकता है। स्थापित करें कि आपकी तुलना किस इंटरफ़ेस को कवर करती है।
निर्माता और लेने वाले की फीस इस बात पर निर्भर करती है कि ऑर्डर तरलता के साथ कैसे इंटरैक्ट करता है और एक्सचेंज के नियमों पर निर्भर करता है। एक सीमा मूल्य चुनना आवश्यक रूप से निर्माता के उपचार की गारंटी नहीं देता है।
क्रिप्टो निकासी शुल्क संपत्ति और नेटवर्क पर निर्भर हो सकते हैं। न्यूनतम निकासी और आने वाली अपेक्षित राशि को रिकॉर्ड करें। किसी एक्सचेंज का उद्धृत शुल्क और अंतर्निहित नेटवर्क लागत समान होना आवश्यक नहीं है।
पुष्टि करें कि प्राप्तकर्ता वॉलेट चयनित संपत्ति और नेटवर्क का समर्थन करता है। कम शुल्क असंगत स्थानांतरण की भरपाई नहीं कर सकता।
कस्टडी, उधार और लीवरेज्ड उत्पादों में भी अलग-अलग जोखिम होते हैं। उन सेवाओं को स्पॉट-ट्रेडिंग शुल्क अनुमान से अलग रखें।
एक संपूर्ण कार्यशील तुलना बनाएं
शिक्षा के लिए निम्नलिखित संख्याओं का आविष्कार किया गया है। वे न तो ब्रोकर उद्धरण हैं और न ही रिटर्न पूर्वानुमान हैं।
एक $2,000 खरीद, बिक्री पर अपरिवर्तित निवेश मूल्य, छह महीने की होल्डिंग और एक निकासी मान लें। करों और निवेश प्रदर्शन पर ध्यान न दें.
| प्रभार ग्रहण किया | खाता ए | खाता बी |
|---|---|---|
| खरीद कमीशन | $3 | $0 |
| खरीदते समय रूपांतरण | $4 | $10 |
| बिक्री कमीशन | $3 | $0 |
| बिक्री के बाद रूपांतरण | $4 | $10 |
| छह महीने में खाता शुल्क | $0 | $6 |
| निकासी | $2 | $0 |
| सूचीबद्ध शुल्कों का उप योग | $16 | $26 |
उपयोग मूल खरीद राशि के 0.8% और 1.3% दर्शाते हैं।
दोनों में प्रसार, फिसलन और उत्पाद व्यय शामिल नहीं हैं। यदि उन वस्तुओं की तुलना नहीं की जा सकती है, तो सार्वभौमिक विजेता घोषित करने के बजाय कुल योग को अपूर्ण लेबल करें।
एक समय में एक धारणा बदलें. व्यापारिक मुद्रा में बने रहने से रूपांतरण लागत बदल सकती है। अधिक समय तक रखने से आवर्ती शुल्क बदल सकते हैं। बार-बार आदेश देने से कमीशन न्यूनतम अधिक महत्वपूर्ण हो सकता है।
जब भी पसंदीदा खाता बदले तो कारण लिखें। जब आपकी गतिविधि बाद में बदलती है तो वह स्पष्टीकरण तुलना को उपयोगी बनाता है।
चुनने से पहले इस वर्कशीट का उपयोग करें
प्रत्येक शॉर्टलिस्ट किए गए खाते के लिए, रिकॉर्ड करें:
- कानूनी इकाई, खाता नाम और अनुसूची तिथि।
- उपकरण, ऑर्डर राशि और लेनदेन आवृत्ति।
- न्यूनतम सहित प्रवेश और निकास कमीशन।
- साक्ष्य फैलाएं और उसके माप का आधार।
- प्रत्येक अपेक्षित रूपांतरण और उसकी गणना।
- इच्छित अवधि के दौरान वित्तपोषण या हिरासत की लागत।
- वैकल्पिक सेवाएँ और निष्क्रियता की स्थितियाँ।
- निकासी या स्थानांतरण लागत और अज्ञात राशियाँ।
किसी खाते का उपयोग करने के बाद, पुष्टिकरणों और बयानों के आधार पर अनुमान का मिलान करें। गतिविधि को दोहराने से पहले मतभेदों की जाँच करें।
बाजार की चाल निवेश परिणाम पर निर्भर करती है। शुल्क लागत रिकॉर्ड में हैं. उन्हें अलग रखने से आपको यह समझने में मदद मिलती है कि क्या कोई अप्रत्याशित परिणाम मूल्य निर्धारण, निष्पादन या निवेश से आया है।
ब्रोकर फीस के बारे में प्रश्न
क्या शून्य कमीशन का मतलब यह है कि खाते की कोई लागत नहीं है?
यह अपनी शर्तों के तहत केवल निर्दिष्ट कमीशन छूट स्थापित करता है। उन शेष सेवाओं का निरीक्षण करें जिनका आप उपयोग करना चाहते हैं। एक प्रदाता वास्तव में कई शुल्क माफ कर सकता है, लेकिन प्रत्येक दावे के लिए अपने स्वयं के दायरे की आवश्यकता होती है।
क्या रॉ अकाउंट हमेशा स्टैंडर्ड से सस्ता होता है?
समतुल्य लेनदेन के लिए स्प्रेड प्लस कमीशन की तुलना करें। फिर खाता न्यूनतम, वित्तपोषण और प्लेटफ़ॉर्म शर्तें शामिल करें। खाता नामों की कोई सार्वभौमिक मूल्य निर्धारण परिभाषा नहीं है।
क्या मुझे प्रतिशत शुल्क कम करने के लिए बड़े व्यापार करने चाहिए?
अपनी वित्तीय योजना और जोखिम सीमा के आसपास स्थिति का आकार चुनें। कम शुल्क प्रतिशत एक्सपोज़र बढ़ाने को उचित नहीं ठहराता। इसके बजाय आप खाता टैरिफ की तुलना कर सकते हैं या लेनदेन आवृत्ति पर पुनर्विचार कर सकते हैं।
मुझे उस शुल्क को कैसे संभालना चाहिए जिसकी मैं पुष्टि नहीं कर सकता?
इसे अज्ञात रखें और प्रदाता से लिखित स्पष्टीकरण का अनुरोध करें। दिखाएँ कि अनुमान का कौन सा भाग अधूरा है। लुप्त जानकारी को शून्य मानने से गलत परिशुद्धता पैदा होती है।
क्या करों को तुलना में शामिल किया जाना चाहिए?
ब्रोकर शुल्क से लागू करों को अलग से रिकॉर्ड करें। उनका उपचार उपकरण और आपकी परिस्थितियों पर निर्भर हो सकता है। खाता तुलना किसी व्यक्तिगत कर निर्धारण का स्थान नहीं ले सकती।
तुलनीय दस्तावेज़ शर्तों के साथ प्रदाताओं को शॉर्टलिस्ट करने के लिए ब्रोकरमैच्ड का उपयोग करें। खाता खोलने या उसमें धनराशि जमा करने से पहले वर्तमान शर्तों की जाँच करें। यह मार्गदर्शिका सामान्य शिक्षा प्रदान करती है और किसी विशेष निवेश की अनुशंसा नहीं करती है।